Точат фирмени сметки с нова измама

Мошеници пращат фалшиви имейли и се представят за партньори

Точат фирмени сметки с нова измама. На мушка са предимно български компании, които търгуват със стоки от чужбина. Източването на пари става чрез фалшив имейл, който имитира електронния адрес на истинския партньор.


Кореспонденцията на повечето компании, изградили дългосрочни търговски отношения с контрагенти, се води чрез електронна поща, обясняват схемата от ПроКредит Банк. В един момент партньорът ви съобщава, че поради започнала проверка или одит на неговата компания се налага да промени банкова си сметка. Затова той ви изпраща номера на новата, по която трябва да преведете съответната сума за плащане на доставената стока. И точно тук е уловката. Новата банкова сметка не е на вашия партньор, а на измамник.


В последните години зачестиха случаите, при които се използва компрометиране на бизнес информация с цел измама, коментират от банката на официалния си сайт. Чрез различни способи организирани престъпни групи си осигуряват достъп до електронната кореспонденция, която се води между фирмите. Целта е да се получи информация за предстоящи плащания по доставки. Именно тогава измамниците атакуват, като създават нова електронна поща, която успешно имитира оригиналната. Обикновено фалшивият адрес се различава с един или няколко символа, буква или цифра, но това остава незабележимо на пръв поглед.

 

Например: ако електронният адрес на вашия контрагент е e-maildomain.xxx, съобщението с което ви уведомяват за промяната в номера на сметката идва от e-mail1domain.xxx или e-maildomainy.xxx, онагледяват банкерите. Този миг невнимание обаче струва много пари на фирмата, защото дължимите суми по доставката ще бъдат преведени директно по сметката на находчивите мошеници.


Затова всяко съобщение за променена банкова сметка трябва да бие аларма за евентуална измама. Съветваме мениджърите на фирмите в случай, че получат такава информация, да сверят надлежно адреса, от който идва имейла, или да се обадят по телефона на партньора си, посочват от банката.


Миналата година експерти от финансовия свят се натъкнали на още една схема - голяма европейска компания уж набира консултанти или изследователи на пазара, а всъщност наема „мулета на пари“. Ако се отзовете на такава анонимна обява и изпратите попълнена форма за кандидатстване за престижната работа, рискувате да се превърнете в посредник на престъпна групировка. Сценарият е следният: мним представител на обещаващата европейска компания се свързва с наивника и обяснява, че изследването на пазара всъщност се състои в посредничество при плащания между компанията и нейните клиенти. За целта трябва да посочите банкова сметка, по която да бъдат нареждани средствата. След това „изследователят“ има задача да изтегли натрупаната сума и да я преведе чрез Western Union или Money Gram на трето лице в чужбина. Възнаграждението е процент от преведената сума. Комуникацията с работодателя се осъществява само по електронна поща или по телефона, но от скрит номер. Проблемът е, че „наетите“ нито посещават офис на въпросната компания, нито подписват трудов договор. А това няма и как да стане.


През последните няколко години България се превърна в атрактивна дестинация за организирани престъпни групи (предимно от бившия СССР), които се занимават с кражба на банкови данни и източване на сметки на чуждестранни граждани, посочват от финансовата институция. По описаната схема се наемат „мулета“ и така инициаторите скриват самоличността си и замитат следите си. Многото „консултанти“ в различни държави пък затрудняват разследването.

Оцени новината

Оцени новината
0/5 от 0 оценки
0/5 от 0 оценки

Коментари

Отговор на коментара написан от Премахни

Публикувай
0 коментара

Анкета

Каква вода пиете вкъщи?